Un’esperienza immersiva per avvicinare i giovani alla consulenza finanziaria, alla gestione degli investimenti e al valore della relazione con il cliente
🔹 PIETRO BUCOLIA – CONSULENTE FINANZIARIO E NARRATORE ECONOMICO
📍 Oggi, nel mio ufficio in Strada Genova 66, accoglierò per la terza volta 14 studenti del Liceo J.C. Maxwell di Nichelino per un’esperienza di Alternanza Scuola-Lavoro. Questa giornata è molto più di un semplice incontro formativo: è un’opportunità per avvicinare i ragazzi al mondo della consulenza finanziaria, facendo loro scoprire l’importanza della relazione con il cliente e la gestione consapevole degli investimenti nel tempo.
💡 La finanza non è solo numeri e strategie. È relazione, empatia e capacità di accompagnare le persone nelle loro scelte di vita. Oggi i ragazzi lo scopriranno in prima persona.
🍽️ UN’ACCOGLIENZA SPECIALE: INIZIAMO CON LA COLAZIONE
📍 Ore 9:30 – Il primo passo per creare un clima di fiducia è iniziare con una colazione insieme.
☕ Un momento informale per conoscersi e rompere il ghiaccio.
💬 Prima domanda per i ragazzi: “Cosa significa per voi investire?”
🎯 Obiettivo: Stimolare un primo confronto spontaneo e far emergere le loro percezioni sul mondo della finanza.
📖 “Non si può insegnare nulla a un uomo. Si può solo aiutarlo a trovare la risposta dentro di sé.”
(Galileo Galilei)
Oggi non sarà una lezione tradizionale, ma un’esperienza di scoperta e confronto interattivo.
🤝 LA RELAZIONE CON IL CLIENTE: IL CUORE DELLA CONSULENZA
📍 Ore 10:00 – Entriamo nel vivo del primo argomento: il valore della relazione tra consulente e cliente.
🔹 Perché la fiducia è il vero fondamento di una consulenza efficace?
🔹 Come si mantiene nel tempo una relazione solida?
🔹 Quali sono gli errori da evitare?
📌 Strumenti a disposizione:
🖊️ Lavagna e pennarelli colorati per raccogliere e schematizzare idee.
📺 Smart TV e navigazione web per esempi pratici.
🎭 Simulazioni reali per trasformare la teoria in esperienza diretta.
📖 “Non è forte colui che non cade mai, ma colui che cadendo si rialza.”
(Johann Wolfgang Goethe)
Un buon consulente è presente non solo quando il mercato è favorevole, ma anche quando il cliente ha bisogno di supporto nelle difficoltà.
⏳ ORE 11:00 – BREAK PER RICARICARE LE ENERGIE
☕ Un momento di relax per confrontarsi in modo informale.
🎯 Obiettivo: Lasciare spazio a domande spontanee e riflessioni.
📖 “Il successo è la somma di piccoli sforzi, ripetuti giorno dopo giorno.”
(Robert Collier)
Ed è lo stesso principio che vale per la pianificazione finanziaria: le scelte ponderate nel tempo fanno la differenza.
📊 DALLA TEORIA ALLA PRATICA: COME SI COSTRUISCE UN PORTAFOGLIO DI INVESTIMENTI?
📍 Ore 11:30 – Seconda parte della mattinata: la costruzione e gestione di un portafoglio di investimenti.
💡 Investire non è un’azione casuale, ma un processo strategico e personalizzato.
📖 “Il miglior modo per prevedere il futuro è crearlo.”
(Peter Drucker)
🛠️ Le tre fasi fondamentali di un buon portafoglio
📌 1️⃣ Creazione iniziale del portafoglio
✔️ Analisi degli obiettivi finanziari del cliente.
✔️ Definizione della propensione al rischio.
✔️ Scelta dell’orizzonte temporale degli investimenti.
📌 2️⃣ Perfezionamento nel tempo
🔄 Un portafoglio di investimenti non è mai statico!
✔️ Monitoraggio periodico e ribilanciamento.
✔️ Adattamento alle esigenze del cliente.
✔️ Ottimizzazione fiscale e patrimoniale.
📌 3️⃣ Gestione attiva e personalizzazione
🎯 Un portafoglio è come un abito sartoriale: deve essere aggiornato e modellato su misura nel tempo!
📖 “Non è perché le cose sono difficili che non osiamo, è perché non osiamo che sono difficili.”
🧩 SIMULAZIONE PRATICA: I RAGAZZI DIVENTANO CONSULENTI
(Seneca)
📍 Ore 12:00 – Ora tocca a loro!
🎭 Gli studenti vestiranno i panni di consulenti finanziari e dovranno:
✅ Analizzare il profilo di un cliente ipotetico.
✅ Definire una strategia di investimento su misura.
✅ Motivare le loro scelte davanti a possibili obiezioni.
📖 “Dimmi e io dimentico. Insegnami e io ricordo. Coinvolgimi e io imparo.”
(Benjamin Franklin)
💡 Il miglior modo per apprendere è mettersi in gioco.
🎯 UN’ESPERIENZA CHE LASCIA IL SEGNO
💡 I messaggi chiave che voglio trasmettere ai ragazzi:
🔹 Il denaro è uno strumento, non un fine. La gestione consapevole delle risorse costruisce il futuro.
🔹 Le relazioni contano più dei numeri. Un buon consulente è prima di tutto un alleato per il cliente.
🔹 Il miglior investimento è nella conoscenza. L’educazione finanziaria è la chiave per scelte sicure e consapevoli.
📖 “L’istruzione è l’arma più potente che si possa usare per cambiare il mondo.”
(Nelson Mandela)
📌 Sono pronto ad accoglierli, a guidarli in questo percorso e a scoprire insieme quanto la consulenza finanziaria possa essere una chiave per il futuro se vissuta nel modo giusto.
🚀 Il miglior investimento? Formare le nuove generazioni, perché il futuro è nelle loro mani.